Finanzberater

Einleitung

In der Finanzberatung entstehen neben der klassischen Provisionsberatung neue Servicemodelle wie Pauschalen, Abonnements und Stundenhonorare an Bedeutung. Gleichzeitig wandelt sich die Rolle der Berater: vom Vermittler einzelner Finanzprodukte zum langfristigen Finanzcoach. Auch die Spezialisierung auf bestimmte Berufs- und Kundengruppen gewinnt an Bedeutung.

Themenschwerpunkte

• Servicemodelle: Servicepauschalen, Abonnements und Stundenhonorare sind eine Alternative zur Provisionsberatung.

• Spezialisierung: Immer mehr Finanzberater konzentrieren sich auf Kundengruppen wie Ärzte, Unternehmer oder Influencer.

• Vom Produktverkäufer zum Finanzcoach: Geldanlage, Versicherungen, Immobilien, Ruhestandsplanung und Erben wachsen zusammen.

• Probesterben: Wer seinen eigenen Tod gedanklich einmal durchspielt, kann Lücken bei Nachlass, Finanzen und Vorsorge erkennen.

• Emerging-Markets-Anleihen: Die Anleihemärkte der Schwellenländer zeigen sich trotz erheblicher Belastungen erstaunlich robust.